¿Qué te ofrecen las Carteras Easy?
Inversión personalizada en fondos con base en tu perfil.
Comisión de gestión de tan solo el 0,25%.
Carteras que se adaptan a la situación de mercado.
Carteras Easy
Gestión automatizada para que no te preocupes de nada
Si no tienes tiempo para dedicárselo a tu inversión pero buscas una gestión experta de tus ahorros, tenemos una solución para ti: nuestras Carteras Easy.
Nos encargamos de gestionar tus inversiones según tus objetivos, perfil de riesgo y situación de mercado, creando con inteligencia artificial una cartera de fondos personalizada y exclusiva para cada cliente.
Únicamente tienes que responder unas preguntas y podrás empezar a invertir a partir de 100 € y con tan solo una comisión del 0,25%.
Carteras Easy
Gestión automatizada para que no te preocupes de nada
Si no tienes tiempo para dedicárselo a tu inversión pero buscas una gestión experta de tus ahorros, tenemos una solución para ti: nuestras carteras Easy.
Nos encargamos de gestionar tus inversiones según tus objetivos, perfil de riesgo y situación de mercado, creando con inteligencia artificial una cartera de fondos personalizada y exclusiva para cada cliente.
Únicamente tienes que responder unas preguntas y podrás empezar a invertir a partir de 100 € y con tan solo una comisión del 0,25% + IVA.
¿Cómo funcionan las Carteras Easy?
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Analizamos tu perfil
Con el formulario cumplimentado, el algoritmo desarrollado por los expertos de Renta 4 elabora un perfil y una cartera de inversión idónea para el cliente con base en los perfiles de inversor conservador, moderado y tolerante.
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Construimos tu inversión
Te ofreceremos una cartera que se ajuste a la información que nos has proporcionado y, cuando hayas ingresado el dinero que quieres invertir, realizaremos las compras de los fondos que la componen. Cuanto mayor sea el patrimonio invertido, mayor será la selección de fondos que componga la cartera.
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Nos ocupamos de todo
El algoritmo comprobará de forma periódica la evolución de la cartera y realizará ajustes para que se respete la distribución de fondos y el riesgo de la cartera.
¿Cómo contratar una Cartera Easy?
Responde unas preguntas
Necesitamos saber sobre ti para poder ofrecerte las carteras que mejor se adapten a tus objetivos.
Firma el contrato
Escoge la cartera en la que quieres invertir y firma el contrato de gestión.
Realiza un ingreso
Transfiere a la cuenta el dinero que quieras invertir para activar la cartera.
Ventajas de las Carteras Easy
Desde 100 €
No necesitas grandes ahorros para empezar a invertir.
Gestión automatizada
Gestión constante de la composición de la cartera para adaptarse a tu perfil.
Fondos R4 Gestora
Inversión en fondos de amplia trayectoria con reconocimientos de diferentes entidades.
Comisiones bajas
0,25% gastos de gestión + comisión de la clases limpias de los fondos.
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¿Cómo funciona el algoritmo de la Cartera Easy?
Nuestro objetivo es ofrecer una cartera personalizada que se ajuste a las necesidades y perfil de cada cliente. Para ello, comenzamos por conocer a fondo al cliente, definir sus metas y evaluar el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir. Con base en esta información, determinamos los tipos de activos más adecuados y el nivel de exposición correspondiente.
Una vez comprendidas las características del cliente, analizamos el entorno de mercado con el fin de diseñar la mejor combinación de activos, alineando su perfil con la situación actual del mercado.
Para llevar a cabo este análisis, diferenciamos entre activos de renta fija y renta variable. En el caso de la renta fija, evaluamos aspectos como la duración de los activos, el contexto de los tipos de interés, la volatilidad del mercado y de cada producto, así como la correlación entre activos. Con todas estas variables, nuestros algoritmos seleccionan los productos que deben incluirse en la cartera y determinan su peso óptimo.
En lo que respecta a la renta variable, un pilar fundamental de nuestros algoritmos es la gestión del riesgo ajustado a la rentabilidad. Dependiendo de la situación actual del mercado, adaptamos nuestra estrategia pivotando entre diferentes activos, maximizando la relación rentabilidad-riesgo.
Además, nuestros algoritmos monitorean continuamente el mercado a través de noticias, lo que nos permite captar el sentimiento del mercado y realizar ajustes adicionales en caso de ser necesario.
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RIESGOS DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN
Las inversiones en Fondos de Inversión están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de adquisición de un Fondo y los rendimientos obtenidos pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor no recupere el importe invertido inicialmente.
La normativa europea (Reglamento PRIIPS) establece niveles de riesgo para cada fondo de inversión. Puedes consultar los niveles de riesgo de cada uno de nuestros fondos, así como los folletos informativos y los documentos con los datos fundamentales para el inversor, en cualquiera de nuestras oficinas, en los registros de la CNMV o haciendo clic en nuestro listado de fondos de inversión.
Preguntas frecuentes sobre las Carteras Easy
¿Cómo se elige mi perfil de inversor?
Para contratar una Cartera Easy tendrás que cumplimentar un formulario en el que te haremos preguntas para saber tu idoneidad y conveniencia. Con estas respuestas, tu horizonte temporal y patrimonio a invertir, nuestro algoritmo te asigna un perfil que cumpla con tus necesidades y objetivos de entre los 21 perfiles disponibles.
¿Cuántas Carteras Easy existen?
Lo innovador de la Cartera Easy es que no hay unas carteras modelo, sino que cada cliente tiene una cartera única y personalizada. El algoritmo desarrollado por el equipo de especialista de Renta 4 ha construido un total de 21 perfiles que configurarán la composición de la cartera. Estos perfiles están basados en las tres categorías de riesgo:
- Carteras conservadoras: 5 subperfiles que pueden tener desde un 0% a un 30% de renta variable.
- Cartera moderadas: 8 subperfiles que pueden tener desde un 30% a un 70% de renta variable.
- Carteras tolerantes: 8 subperfiles que pueden tener desde un 70% a un 100% de renta variable.
Para la construcción de estas carteras, el algoritmo tiene en cuenta tanto el test de idoneidad del cliente como los datos del KYC.
¿Puedo tener varias Carteras Easy a la vez?
Sí, puedes tener tantas Carteras Easy como quieras. Además, dependiendo de las respuestas que des durante el test de contratación, podrás tener diferentes carteras con perfiles totalmente distintos. Así, podrás diversificar tu inversión con una Cartera Easy conservadora y una Cartera Easy tolerante.
Por otro lado, si quieres tener una cuenta administrada en la que tú tomes tus decisiones de inversión, también podrás abrirtela sin problema.
¿Puedo abrir una Cartera Easy con varios titulares?
La Cartera Easy para varios titulares solo está disponible a través de nuestras oficinas. Si quieres abrir una Cartera Easy de este tipo, acude a tu oficina más cercana.
¿Cómo puedo realizar ingresos en la cartera?
Para realizar un ingreso es tan fácil como ir a tu cuenta bancaria principal y hacer una transferencia o, si lo prefieres, ordenarla desde tu cuenta en Renta 4. Recuerda que la cartera empezará a ser operativa a partir de los 100 €.
¿Cómo puedo empezar a invertir en las Carteras Easy?
Para invertir en nuestras carteras, podrás hacer una transferencia a la cuenta para activar la cartera. En caso de que tengas fondos en otra entidad o en otra de tus cuentas de Renta 4, podrás traspasarlos directamente a tu Cartera Easy sin problemas, nosotros nos encargaremos de la venta de las participaciones y la compra de los fondos de tu cartera.
¿Por qué las carteras no invierten en ETFs?
En Renta 4 somos especialistas en inversión y abogamos por la gestión activa del patrimonio. Así, aunque la gestión pasiva puede tener ventajas, confiamos en el buen hacer de nuestros fondos y queremos que este producto tenga la flexibilidad suficiente para capear los vaivenes del mercado, algo que no permiten productos como los ETFs.
Por otro lado, la fiscalidad y comisiones de los ETFs para un producto de gestión como la Cartera Easy aumentaría el coste del producto para el cliente.
¿En qué fondos invierten las Carteras Easy?
Las carteras Easy invierten en un total de 12 fondos de Renta 4 Gestora, 9 de ellos de renta variable y los 3 restantes de renta fija. Dependiendo del perfil que te hayamos asignado y del total de la inversión, tu cartera estará compuesta por una serie de fondos u otra. El listado de fondos es:
Fondos de Renta Variable
- Renta 4 Global Acciones
- Renta 4 EE.UU. Acciones
- Renta 4 Small Caps
- Renta 4 Bolsa España
- Renta 4 Latinoamérica
- Renta 4 Megatendencias Tecnología
- Renta 4 Megatendencias Medio Ambiente
- Renta 4 Megatendencias Consumo
- Renta 4 Megatendencias Salud
Fondos de Renta Fija
- Renta 4 Renta Fija
- Renta 4 Renta Fija Euro
- Renta 4 Valor Relativo
¿Cómo se seleccionan los fondos en los que se invierte?
Una vez tienes tu perfil, la cartera hace una evaluación de la situación del mercado, de los fondos disponibles para invertir y de tu perfil. Con toda esta información, crea una cartera ideal para ti, asignando diferentes pesos entre los fondos de renta fija y variable, siempre teniendo en cuenta las preferencias que hayas escogido anteriormente.
¿Pueden cambiar los fondos de mi cartera Easy?
Siempre que haya modificaciones significativas en el mercado, el algoritmo realizará cambios en la Cartera Easy. Si no hubiese cambios relevates, igualmente se hará una evaluación de la cartera en un plazo máximo de 21 días para ver si existen modificaciones atractivas en tu cartera. Así, el algoritmo analiza la evolución de los activos y realiza la venta y compra de participaciones (si fuera necesario) para que el nivel de riesgo asociado a tu cartera se mantenga. De esta forma no te tendrás que preocupar por si estás asumiendo más riesgo o estás perdiendo alguna oportunidad de mercado.
¿Qué comisiones tiene la Cartera Easy?
La cartera Easy tiene una comisión del 0,25% más las comisiones de gestión de las clases limpias de los fondos.
¿Cómo tengo que declarar a Hacienda?
La Cartera Easy invierte única y exclusivamente en fondos de inversión, por lo que su fiscalidad es la correspondiente a este producto. Es decir, tan solo tendrás que tributar cuando realices un reembolso de una parte o la totalidad de la cartera, y que tendrás que tributar solo por los beneficios generados por la misma.
¿Puedo elegir mis preferencias de sostenibilidad?
Dentro del formulario que tienes que cumplimentar para contratar tu Cartera Easy, te daremos la posibilidad de que elijas tus propios criterios de sostenibilidad si así lo prefieres.
¿Puedo abrir una Cartera Easy con varios titulares?
La Cartera Easy para varios titulares solo está disponible a través de nuestras oficinas. Si quieres abrir una Cartera Easy de este tipo, acude a tu oficina más cercana.
¿Hay un plazo mínimo de inversión para la Cartera Easy?
Una vez abras tu cartera Easy, podrás operar con tu dinero sin un plazo mínimo de inversión. En cualquier momento tendrás la opción de vender las participaciones o simplemente dar de baja el producto, pero manteniendo la asignación inicial de fondos de inversión.
¿Puedo contratar una cartera Easy si no resido en España?
Sí, todos aquellos clientes que no residan en España también pueden contratar la cartera Easy.