Los fondos indexados son un tipo de inversión que intenta replicar el valor correspondiente de un índice bursátil, pero nunca sobrepasarlo. Se caracterizan por ser de gestión pasiva y se popularizaron gracias a John Bogle, que buscaba la mayor rentabilidad a largo plazo.
El padre de los fondos indexados
Este tipo de inversión viene de la mano de John C. Bogle, un gran inversor y magnate de los negocios, que buscaba un fondo que replicara un índice sin tener que superarlo.
Se le ocurrió la idea gracias a una racha de fracasos en gestión activa, lo que provocó que no pudiera perder más dinero. Por eso, buscó una forma de poder realizar su actividad teniendo la garantía casi absoluta de que no saldría a pérdidas, aunque las ganancias no fueran las más boyantes.
En 1976, Bogle creó el fondo Vanguard 500 Index Fund, que replicaba el índice S&P 500. Comenzó recaudando la suma de 11 millones de dólares, aunque su creador esperaba reunir mucho más: 150 millones. Quien invertía en él, lo hacía en cada una de las empresas que conformaban ese valor; por tanto, la inversión se diversificaba. Más de cuarenta años después, el Vanguard 500 cuenta con el medio billón de dólares en activos netos.
¿Cómo funcionan los fondos indexados?
Como ya hemos dicho anteriormente, los fondos indexados buscan la réplica del valor, pero no superarlo. Por ejemplo, en España tenemos el Ibex 35; invirtiendo en él, segmentas tu patrimonio entre las 35 empresas que componen el índice.
Una de las claras ventajas es que no se requiere de una revisión constante por parte del bróker, por lo que las comisiones suelen ser mucho más bajas.
Al invertir de forma diversificada, estarás más respaldado a la hora de conseguir una rentabilidad. Pero ojo, esta no se puede considerar de provecho hasta pasada una gran temporada. Es aconsejable para aquellos inversores que tengan un miedo al riesgo bastante limitado y que busquen una rentabilidad a largo plazo.
El tiempo es tu amigo, el impulso es tu enemigo.
¿Cómo puedo invertir en fondos indexados?
Con los fondos indexados hay dos formas de gestionar tu patrimonio:
Por ti mismo
En estos casos, hay algunas aplicaciones que puedes usar para realizar tus inversiones de una manera totalmente independiente. Este modo está aconsejado, sobre todo, a aquellos usuarios que tengan unos mínimos conocimientos dentro del mundo financiero y bursátil
Por roboadvisor
Esta opción permite que te “olvides” de tu inversión, ya que funciona mediante gestión automatizada y bajo una limitada intervención humana. Este tipo, al contrario que el anterior, no requiere de una formación base para su operación, aunque siempre es recomendable.
¿A quién van dirigidos los fondos indexados?
En conclusión, los fondos indexados son idóneos para aquel público principiante, aunque están dirigidos a inversores que tengan unos objetivos de rentabilidad a largo plazo y que no requieran de tiempo excesivo que dedicar a sus fondos de inversión.
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En Renta 4 Banco sabemos lo importante que es la información en momentos de tanta volatilidad. Siendo fieles a una filosofía slow finance es importante actuar reflexivamente pero con decisión para controlar el riesgo según tus objetivos a medio plazo. Habla con tu asesor para que te ayude a determinar la forma más apropiada de actuar.
Te recordamos que en Renta 4 Banco estamos a tu disposición para evaluar tus inversiones y controlar los riesgos, y especialmente en los momentos de incertidumbre.
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