Las carteras se han convertido en una de las grandes tendencias dentro del mundo de la inversión en los últimos años. Los motivos son muy variados, pero sin duda, el más importante es su gran accesibilidad, convertidas en instrumentos de inversión aptos para todos los públicos a los que puede accederse directamente desde tu especialista en inversión de confianza. Si a esto, le sumamos su gran historial de rentabilidad, no es de extrañar que cada vez más personas decidan depositar un tanto por ciento de sus ahorros en las famosas carteras de inversión. Aunque recuerda, rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Tanto si te has planteado empezar a invertir en carteras, como si ya lo estás haciendo pero te gustaría informarte un poco más a fondo acerca de cómo funcionan y todo lo que engloban, estás en el lugar adecuado. A continuación, vamos a contarte todo lo que debes saber sobre las carteras de inversión.
Qué es la inversión de cartera
Comenzaremos por definir el concepto de cartera de inversión, para posteriormente, profundizar en las causas de su éxito y popularidad.
Una cartera de inversión es una combinación de activos financieros que engloban desde bonos a acciones o fondos de inversión. ¿El propósito? La disminución del riesgo a través de la diversificación y la búsqueda del éxito a través de continuos ajustes.
La clave es que la cartera se encuentre correctamente estructurada y ajustada a tu perfil de inversión. De ser así, es más probable la obtención de beneficios a través de una estrategia de optimización de los activos basada en el equilibrio.
Si por ejemplo, el mercado de las acciones está sufriendo una caída general por X motivos, la cartera podrá equilibrar las pérdidas a través de otros instrumentos como los bonos o viceversa. Debe existir ese equilibrio que contribuya a proteger la inversión total.
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Ejemplos de inversión de cartera
Esperamos haber aclarado el concepto de cartera de inversión y haber resuelto todas tus dudas al respecto. Para terminar, incluimos varios ejemplos de carteras, que pueden ayudarte a estructurar la tuya propia en base al nivel de riesgo que estés dispuesto a correr y a tu perfil como inversor.
Cartera de inversión tolerante
Un buen ejemplo de cartera de inversión con un enfoque tolerante, sería una cartera compuesta por un 80% de acciones, un 10% en bonos del Estado y un 10% en efectivo con el fin de disponer de un remanente para aprovechar posibles nuevas oportunidades.
Cartera de inversión moderada
Para una cartera de un perfil más moderado, aumentaríamos el peso de la inversión en bonos del Estado y del remanente en efectivo, frente a las acciones. De este modo, un 40% en bonos, un 40% en acciones y un 20% en efectivo podría ser una estructura adecuada.
Cartera de inversión conservadora
Con el fin de disminuir el nivel de riesgo lo máximo posible, descartaríamos la inversión en acciones, que siempre son más volátiles, para estructurar nuestra cartera en base a bonos de renta fija y depósitos o cuentas remuneradas, repartiendo la inversión a partes iguales.
Ahora que ya conoces a fondo el funcionamiento de las carteras de inversión y dispones de la información suficiente para saber cómo componer la tuya propia, sólo te queda empezar a estructurarla o buscar a un especialista que te ofrezca buenas opciones. Recuerda que para llevar a cabo esta u otras inversiones, el asesoramiento especializado es fundamental y que existen entidades bancarias que trabajan con distintos tipos de carteras, que ponen directamente a tu disposición para que tú sólo tengas que decidir qué cantidad de dinero invertir.
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