Fondos de inversión mixtos

Fondos de inversión mixtos

Los fondos mixtos combinan renta fija y renta variable en diferentes proporciones en función de la política de inversión del fondo.

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Fondos de inversión mixtos

Invierte en renta fija y variable a través de los fondos mixtos

Los fondos mixtos ofrecen al inversor acceso a los mercados de renta fija y variable en un único producto con unas características concretas: 

  1. Estabilidad+rentabilidad: Búsqueda de equilibrio entre estabilidad (renta fija) y rentabilidad (renta variable). 
  2. Para cualquier perfil: Dependiendo de la exposición a renta fija o renta variable, puede ser tanto para conservadores, como moderados o tolerantes. 
  3. Liquidez: Recupera tu inversión en un plazo de uno o dos días, dependiendo del fondo. 
  4. Fiscalidad: Solo pagarás impuestos por los beneficios en el momento que recuperes tu inversión. 

En Renta 4 te ofrecemos casi 400 fondos mixtos entre nuestra gestora y los fondos de arquitectura abierta.

Inversión en fondos mixtos

Nuestros fondos mixtos

Conoce los fondos mixtos de Renta 4 Gestora, con diferentes estrategias y exposiciones a los diferentes mercados financieros:

Vistas general
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Gestora R. Morningstar Fecha V.Liq 1 mes
YTD
1 año
3 años
5 años
RENTA 4 GESTORA
  • 01/11/2024 16,28€ -0,4% 2,03% 6,67% 1,4% 1,51%
    Volat. 1 año Volat. 3 años Volat. 5 años R. Sharp 1 año R. Sharp 3 años
    3,4% 5,14% 5,47% 0,86% -0,05%
    Gestión Éxito Depósito Suscrip. Reemb. Días liq. Susc. Días liq. Reemb.
    1,2% - 0,1% - - FC+0 FC+1
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    Gestora R. Morningstar Fecha V.Liq
    1 mes
    YTD
    1 año
    3 años
    5 años
    Renta 4 Renta Fija Mixto F.i. RENTA 4 GESTORA
  • 01/11/2024 16,28€ -0,4% 2,03% 6,67% 1,4% 1,51%
    Renta 4 Activos Globales Clase R, Fi RENTA 4 GESTORA
  • 01/11/2024 8,03€ -0,43% 4,14% 7,56% 1,68% 2,6%
    Renta 4 Nexus Fi Clase R RENTA 4 GESTORA
  • 01/11/2024 15,93€ -1,02% 4,03% 10,71% 1,47% 2,47%
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    Volat. 1 añoLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 1 año. Volat. 3 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 3 año. Volat. 5 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 5 año. R. Sharp 1 añoEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 12 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo. R. Sharp 3 añosEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 36 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo.
    Renta 4 Renta Fija Mixto F.i. 3,4% 5,14% 5,47% 0,86% -0,05%
    Renta 4 Activos Globales Clase R, Fi 2,14% 3,87% 5,72% 1,46% 0,03%
    Renta 4 Nexus Fi Clase R 3,57% 6,58% 8,51% 1,27% 0,05%
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    Gestión Éxito Depósito Suscrip. Reemb. Días liq. Susc.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la compra de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado. Días liq. Reemb.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la venta efectiva de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado.
    Renta 4 Renta Fija Mixto F.i. 1,2% - 0,1% - - FC+0 FC+1
    Renta 4 Activos Globales Clase R, Fi 1% 9% 0,1% - - FC+0 FC+1
    Renta 4 Nexus Fi Clase R 1% 9% 0,1% - - FC+0 FC+1

    Ventajas de los fondos mixtos de Renta 4 Gestora

    • Fáciles de entender

      Filosofía de inversión fácil de entender para todos los inversores, sean cuales sean sus conocimientos previos. 

    • Sin sorpresas

      Sin inversión mínima y sin comisiones de suscripción ni reembolso para la mayoría de nuestros fondos.

    • Comisiones razonables

      Las comisiones variarán según el fondo, pero siempre ajustadas al mínimo posible para que sean accesibles. 

    Gama de fondos mixtos R4 Gestora

    Nuestra gestora cuenta con una gran variedad de fondos mixtos, con diferentes estrategias para conseguir el rendimiento que buscas para tus inversiones.

    Fondos mixtos de gestoras internacionales

    Tenemos fondos de las principales gestoras del mundo, como Blackrock, JP Morgan, Amundi... aquí tienes algunos de nuestros fondos destacados:

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    Gestora R. Morningstar Fecha V.Liq 1 mes
    YTD
    1 año
    3 años
    5 años
    NATIXIS
  • 31/10/2024 123,15€ -0,53% 3,44% 5,16% 5,37% 4,05%
    Volat. 1 año Volat. 3 años Volat. 5 años R. Sharp 1 año R. Sharp 3 años
    1,56% 2,97% 4,2% 1,08% 1,11%
    Gestión Éxito Depósito Suscrip. Reemb. Días liq. Susc. Días liq. Reemb.
    1,2% 20% - - - FC+2 FC+2
    Vistas general
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    Gestora R. Morningstar Fecha V.Liq
    1 mes
    YTD
    1 año
    3 años
    5 años
    Dnca Invest Alpha Bonds A Eur NATIXIS
  • 31/10/2024 123,15€ -0,53% 3,44% 5,16% 5,37% 4,05%
    Jupitermerian Global Equity Absolute Return Fund L -Eur- Hedged Acc MERIAN
  • 04/11/2024 1,59€ 2,14% 7,13% 8,24% 8,79% 6,31%
    Vistas general
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    Volat. 1 añoLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 1 año. Volat. 3 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 3 año. Volat. 5 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 5 año. R. Sharp 1 añoEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 12 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo. R. Sharp 3 añosEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 36 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo.
    Dnca Invest Alpha Bonds A Eur 1,56% 2,97% 4,2% 1,08% 1,11%
    Jupitermerian Global Equity Absolute Return Fund L -Eur- Hedged Acc 2,69% 3,62% 5,38% 1,06% 1,54%
    Vistas general
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    Gestión Éxito Depósito Suscrip. Reemb. Días liq. Susc.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la compra de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado. Días liq. Reemb.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la venta efectiva de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado.
    Dnca Invest Alpha Bonds A Eur 1,2% 20% - - - FC+2 FC+2
    Jupitermerian Global Equity Absolute Return Fund L -Eur- Hedged Acc 1,5% 20% - - - FC+3 FC+3

    Otros fondos de Renta 4 Gestora

    En Renta 4 Gestora contamos con otros fondos mixtos que pueden ser de tu interés:

    Vistas general
    • Vistas general
    • Volatilidad
    • Comisiones
    Gestora R. Morningstar Fecha V.Liq 1 mes
    YTD
    1 año
    3 años
    5 años
    RENTA 4 GESTORA 01/11/2024 10,01€ -0,79% 7,12% 12,73% 0,01% -
    Volat. 1 año Volat. 3 años Volat. 5 años R. Sharp 1 año R. Sharp 3 años
    3,33% 5,63% - 2,08% -0,07%
    Gestión Éxito Depósito Suscrip. Reemb. Días liq. Susc. Días liq. Reemb.
    1,09% - 0,07% - - FC+0 FC+0
    Vistas general
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    Gestora R. Morningstar Fecha V.Liq
    1 mes
    YTD
    1 año
    3 años
    5 años
    Allianz Multi Asset Global 85 Fil RENTA 4 GESTORA 01/11/2024 10,01€ -0,79% 7,12% 12,73% 0,01% -
    R4 Multigestion Numantia Patr.global RENTA 4 GESTORA
  • 30/10/2024 22,07€ 1,21% 16,41% 36,27% 5,73% 15,68%
    Vistas general
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    Volat. 1 añoLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 1 año. Volat. 3 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 3 año. Volat. 5 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 5 año. R. Sharp 1 añoEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 12 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo. R. Sharp 3 añosEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 36 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo.
    Allianz Multi Asset Global 85 Fil 3,33% 5,63% - 2,08% -0,07%
    R4 Multigestion Numantia Patr.global 13,99% 19,52% 21,64% 1,36% 0,4%
    Vistas general
    • Vistas general
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    Gestión Éxito Depósito Suscrip. Reemb. Días liq. Susc.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la compra de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado. Días liq. Reemb.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la venta efectiva de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado.
    Allianz Multi Asset Global 85 Fil 1,09% - 0,07% - - FC+0 FC+0
    R4 Multigestion Numantia Patr.global 1,25% - 0,1% - - FC+0 FC+2

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    Invierte en las principales corrientes disruptivas que cambiarán el planeta. 

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    ¿Qué son los fondos de inversión mixtos?

    Al diversificar su patrimonio, los fondos mixtos tienen cierta estabilidad y protección ante malos comportamientos de los mercados gracias a la renta fija. Al mismo tiempo, consiguen un plus de rentabilidad a través de la renta variable.

    En este tipo de fondos, cuanto mayor sea el porcentaje de exposición a renta variable, mayor será el riesgo asumido y mayor el potencial de rentabilidad del mismo. En la política de inversión de cada fondo encontrarás el porcentaje que se dedica a cada activo.

    ¿Qué son los fondos de inversión mixtos?
    • Plataforma de fondos

      Con nuestra plataforma de fondos opera de forma rápida y eficaz en fondos de inversión.

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    • Lo hacemos por ti

      Nuestras carteras gestionadas de fondos te ofrecen inversión en fondos con base en tu perfil de riesgo.

    Preguntas frecuentes sobre fondos mixtos

    El funcionamiento de los fondos de inversión mixtos es igual al de resto de fondos, la única diferencia es que estos invierten en renta variable y renta fija. Dentro de los fondos mixtos existen distintos tipos en función de si prima la renta fija sobre la renta variable o viceversa. En España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) clasifica a los fondos mixtos de la siguiente forma: 

    • Renta fija mixta: cuando la exposición a activos de renta variable es menor del 30%. 
    • Renta variable mixta: cuando la exposición a activos de renta variable es mayor del 30% y menor del 75%. 

     

    Como cualquier producto financiero, los fondos de inversión mixtos tienen un riesgo y pueden sufrir pérdidas. Cuanto más porcentaje tenga invertido en renta variable, más posibilidades existen de obtener rentabilidades negativas. Recuerda que es importante que tengas claro tu perfil como inversor y tus objetivos para elegir el fondo que mejor se adapte a tus necesidades. En Renta 4 Banco, ponemos a tu disposición un especialista que te informará de los riesgos que asumes invirtiendo en fondos.

    Más información sobre los riesgos de los fondos de inversión.

    Dadas las características de los fondos mixtos, el horizonte temporal varía dependiendo de los activos que primen en la inversión aunque, por norma general, estos fondos están pensados para el medio y largo plazoLo que debes tener en cuenta es que si quieres invertir a corto plazo, deberás escoger fondos con una volatilidad baja, por lo que deberá primar la renta fija sobre la variable.

    Como en todos los productos de inversión, los fondos de inversión, sea cual sea su categoría, pueden obtener tanto rentabilidades positivas como negativas. En el caso concreto de los fondos mixtos, éstos tienen como objetivo equilibrar el riesgo por lo que invirtiendo en ellos no obtendremos altas rentabilidades pero tampoco asumiremos riesgos elevados.

    Asimismo, ten en cuenta que las rentabilidades pasadas de un fondo mixto no significa que el fondo vaya a tener las mismas en un futuro ya que estas dependen de las circunstancias de los mercados.

    Más información sobre la rentabilidad de los fondos de inversión.

     

    La principal ventaja que ofrecen los fondos de inversión mixtos sobre fondos de otras categorías es la flexibilidad. Al invertir tanto en renta variable como en fija, el gestor del fondo puede aprovecharse de las circunstancias de los mercados y mover el patrimonio invertido a la mejor opción en cada momento.

    Aunque muchas veces los términos fondo mixto y fondo multiactivo se utilizan indistintamente, son productos diferentes. Mientras que los fondos mixtos diversifican sus inversiones entre renta variable y fija, los fondos multiactivos además invierten en otros activos como divisas, REITS, instrumentos derivados...

    La inversión nunca está exenta de riesgos, por eso es tan importante que tengas definido un perfil inversor y una estrategia con la que te sientas a gusto. El riesgo de tu inversión dependerá principalmente de los siguientes factores:

    • Volatilidad del mercado: las variaciones del activo en el que se invierta. Cuanto mayor es la volatilidad, mayor es el riesgo, así como el potencial de rentabilidad.
    • Duración de la cartera: en renta fija la duración de la cartera es importante, ya que cuanto mayor es la duración del activo, más sensible es a los tipos de interés.
    • Estrategia de inversión: las decisiones tomadas por el gestor del fondo o de la cartera, definirán el riesgo de la misma. Cuanta más rentabilidad se busque, la estrategia será más agresiva y, por tanto, se asumirá más riesgo. 

    El Reglamento PRIIPs establece la metodología de cálculo de los riesgos mediante la combinación del riesgo de mercado (sobre la base del cálculo del valor en riesgo o «VaR») y del riesgo de crédito. El indicador resumido de riesgo (en una escala de 1 a 7 en función de la complejidad) es una guía del nivel de riesgo del producto en comparación con otros. Es necesario revisar la documentación legal del producto para conocer si los riesgos se ajustan a tu perfil.

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