Cartera Perfilada Moderada
Invierte con el objetivo de conseguir rentabilidad para tu dinero con algo de exposición a riesgo de mercado.
¿Por qué invertir en nuestra cartera Perfilada Moderada?
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Inversión mayoritaria en fondos de renta fija con algo de exposición a renta variable.
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Diversificación en activos, sectores y geografía a través de fondos.
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Tu dinero en manos de expertos para que no te preocupes por nada.
Rentabilidades de la cartera Perfilada Moderada
| Rango de tiempo | Rentabilidad |
|---|---|
| 6 meses | 4,86 % |
| 1 año | 5,79 % |
| 3 años (anualizada) | 6,93 % |
| 5 años (anualizada) | 3,42 % |
Evolución de la cartera Perfilada Moderada
Esta cartera está pensada para buscar un equilibrio entre estabilidad patrimonial y rentabilidad, por lo que la exposición a renta variable se encuentra entre el 20% y el 60%.
El resto de la cartera invierte en opciones más conservadoras, como el mercado monetario, renta fija y gestión alternativa, con una exposición máxima a divisas distintas del euro en torno al 50%.
Horizonte de inversión recomendado: mínimo de 24 meses.
Rentabilidades mostradas a fecha de 24/09/2026. Para conocer la rentabilidad de periodos anteriores, consultar la ficha de la cartera. Rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de rentabilidades futuras. Las rentabilidades son brutas y no incluyen las comisiones del servicio de Gestión de Carteras de Renta 4.
¿En qué invierte la cartera Perfilada Moderada?
| Nombre del valor | Fecha de compra | Peso en cartera | Rentabilidad 6M | Rentabilidad 1A | Rentabilidad 3A | Rentabilidad por dividendo estimada | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AB SICAV I - Select US Equity Portfolio | 2026-03-11 | 3,00 % | 11,77 % | 13,24 % | 20,47 % | — | Contratar |
| Amundi Funds - Emerging Markets Equity Focus | 2024-05-24 | 4,00 % | 15,23 % | 25,49 % | 18,33 % | — | Contratar |
| Carmignac Portfolio - Securite | 2025-07-30 | 6,00 % | -0,02 % | 0,02 % | 3,87 % | — | Contratar |
| DWS Floating Rate Notes | 2026-03-12 | 4,00 % | 1,44 % | 2,58 % | 3,56 % | — | Contratar |
| Evli Nordic Corporate Bond | 2023-01-24 | 7,00 % | 0,89 % | 1,92 % | 5,62 % | — | Contratar |
| Guinness Global Equity Income Fund | 2024-06-18 | 4,00 % | 11,67 % | 13,38 % | 12,35 % | — | Contratar |
| JPMorgan Funds - Europe Equity Plus Fund | 2025-08-05 | 3,00 % | 4,64 % | 16,42 % | 21,01 % | — | Contratar |
| JPMorgan Funds - Global Focus Fund | 2025-04-09 | 5,00 % | 13,09 % | 11,52 % | 15,47 % | — | Contratar |
| Legg Mason ClearBridge Value Fund | 2025-06-04 | 3,00 % | 12,65 % | 19,14 % | 14,12 % | — | Contratar |
| MFS Meridian Funds - Euro Credit Fund | 2024-04-16 | 14,00 % | -0,79 % | -1,38 % | 5,18 % | — | Contratar |
| Morgan Stanley Investment Funds - Euro Corporate Bond Fund | 2025-01-14 | 14,00 % | -0,82 % | -1,09 % | 4,56 % | — | Contratar |
| Neuberger Berman Short Duration Emerging Market Debt Fund | 2023-01-24 | 5,00 % | 0,08 % | 1,51 % | 6,24 % | — | Contratar |
| Renta 4 Renta Fija FI | 2021-01-01 | 10,00 % | 0,71 % | 1,38 % | 3,66 % | — | Contratar |
| Renta 4 Valor Relativo FI | 2021-01-01 | 10,00 % | -0,24 % | 0,09 % | 3,74 % | — | Contratar |
| Robeco Capital Growth - BP Global Premium Equities | 2024-07-19 | 4,00 % | 7,68 % | 16,52 % | 17,75 % | — | Contratar |
| Vanguard Investment Series PLC - US 500 Stock Index Fund | 2025-03-11 | 4,00 % | 19,87 % | 20,86 % | 20,27 % | — | Contratar |
Pasos para contratar tu cartera
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Responde unas preguntas
Completa un formulario para averiguar qué carteras están hechas para ti y los objetivos que buscas.
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Firma el contrato
Firma el contrato de gestión que estará asociado a tu cartera de acciones.
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Realiza un ingreso
Transfiere a la nueva cuenta al menos 20.000 € para activar la cartera y empieza a disfrutar de ella.
Más información sobre la cartera Perfilada Moderada
Comisiones de la cartera
La comisión se puede aplicar de dos formas, a elección del cliente:
- 0,7% sobre patrimonio + 5% sobre beneficios
- 1% sobre patrimonio
La comisión sobre el patrimonio se calcula sobre el patrimonio medio gestionado durante el año, tomando como referencia el valor al final de cada mes. Solo se aplica a los meses en los que el patrimonio ha estado bajo gestión. Esta comisión se liquida trimestralmente.
La comisión sobre beneficio se aplica sobre la diferencia positiva entre el patrimonio al inicio del año y el final de año, minorado por las aportaciones e incrementado por las retiradas. El único gasto que se considera retirada es la propia comisión de gestión. Esta gestión solo se aplica si la cartera obtiene beneficio. Esta comisión se liquida de forma anual.
Riesgos de la inversión en carteras
La inversión nunca está exenta de riesgos, por eso es tan importante que tengas definido un perfil inversor y una estrategia con la que te sientas a gusto. El riesgo de tu inversión dependerá principalmente de los siguientes factores:
- Volatilidad del mercado: las variaciones del activo en el que se invierta. Cuanto mayor es la volatilidad, mayor es el riesgo, así como el potencial de rentabilidad.
- Estrategia de inversión: Las decisiones tomadas por el gestor del fondo o de la cartera definirán el riesgo de la misma. Cuanta más rentabilidad se busque, la estrategia será más agresiva y, por tanto, se asumirá más riesgo.