Cartera moderada

Cartera moderada

Invierte con el objetivo de conseguir rentabilidad para tu dinero con algo de exposición a riesgo de mercado.

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Cartera moderada

¿Por qué invertir en nuestra cartera moderada?

  • 6 meses

    Rentabilidad 6,9%

  • 1 año

    Rentabilidad 7,6%

  • 3 años

    Rentabilidad 1,3%

Evolución de la cartera moderada

Esta cartera está pensada para buscar un equilibrio entre estabilidad patrimonial y rentabilidad, por lo que la exposición a renta variable se encuentra entre el 20% y el 60%.

El resto de la cartera invierte en opciones más conservadoras, como el mercado monetario, renta fija y gestión alternativa, con una exposición máxima a divisas distintas del euro en torno al 50%.


Horizonte de inversión recomendado: mínimo de 24 meses.

MÁS INFORMACIÓN
Evolución de la cartera moderada
  • Rentabilidades mostradas a fecha de 02/05/2024. Para conocer la rentabilidad de periodos anteriores, consultar la ficha de la cartera. Rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de rentabilidades futuras. Las rentabilidades son brutas y no incluyen las comisiones del servicio de Gestión de Carteras de Renta 4

     

     

¿En qué invierte la cartera moderada?

Peso Valor Sector Área Geográfica Fecha entrada Indicador Riesgo
5% 5% AB SICAV I - Select US Equity Portfolio AB SICAV I - Select US Equity Portfolio Renta Variable Renta Variable EE.UU. EE.UU. 24/01/2023 24/01/2023 5/7 5/7
4% 4% Allianz Oriental Income Allianz Oriental Income Renta Variable Renta Variable Asia Asia 24/01/2023 24/01/2023 6/7 6/7
4% 4% Amundi Funds - European Equity Conservative Amundi Funds - European Equity Conservative Renta Variable Renta Variable Europa Europa 25/05/2023 25/05/2023 4/7 4/7
3% 3% BlackRock Global Funds - World Energy Fund BlackRock Global Funds - World Energy Fund Energía Energía Global Global 30/06/2022 30/06/2022 6/7 6/7
8% 8% Evli Nordic Corporate Bond Evli Nordic Corporate Bond Renta Fija Renta Fija Europa Europa 24/01/2023 24/01/2023 2/7 2/7
10% 10% Invesco Euro Corporate Bond Fund Invesco Euro Corporate Bond Fund Renta Fija Renta Fija Europa Europa 19/05/2023 19/05/2023 3/7 3/7
10% 10% Neuberger Berman Short Duration Emerging Market Debt Fund Neuberger Berman Short Duration Emerging Market Debt Fund Renta Fija Renta Fija Global emergentes Global emergentes 24/01/2023 24/01/2023 3/7 3/7
6% 6% Renta 4 Europa Acciones Renta 4 Europa Acciones Renta Variable Renta Variable Europa Europa 01/01/2021 01/01/2021 4/7 4/7
12% 12% Renta 4 Renta Fija 6 Meses, Fi Renta 4 Renta Fija 6 Meses, Fi Renta Fija Renta Fija Europa Europa 23/08/2023 23/08/2023 1/7 1/7
10% 10% Renta 4 Renta Fija Corto Plazo FI Renta 4 Renta Fija Corto Plazo FI Renta Fija Renta Fija Europa Europa 01/01/2021 01/01/2021 2/7 2/7
10% 10% Renta 4 Valor Relativo FI Renta 4 Valor Relativo FI Renta Fija Renta Fija Global Global 01/01/2021 01/01/2021 2/7 2/7
8% 8% UBAM - 30 Global Leaders Equity UBAM - 30 Global Leaders Equity Renta Variable Renta Variable Global Global 30/09/2021 30/09/2021 5/7 5/7
10% 10% Vontobel Fund - TwentyFour Absolute Return Credit Fund Vontobel Fund - TwentyFour Absolute Return Credit Fund Renta Fija Renta Fija Global Global 06/10/2023 06/10/2023 2/7 2/7
  • Comisiones de la cartera

    La comisión se puede aplicar de dos formas, a elección del cliente:

    • 0,7% sobre el patrimonio + 5% sobre beneficio
    • 1% sobre patrimonio

    La comisión sobre el patrimonio se aplica sobre el patrimonio medio gestionado a lo largo del año calculado sobre el patrimonio a final de cada mes. Sólo se calcula sobre los meses que está en la gestión, por lo que, si ha empezado con posterioridad al 1 de enero, no computan los meses sin gestión. Esta comisión se liquida de forma trimestral.

    La comisión sobre beneficio se aplica sobre la diferencia positiva entre el patrimonio al inicio del año y el final de año, minorado por las aportaciones e incrementado por las retiradas. El único gasto que se considera retirada es la propia comisión de gestión. Esta gestión solo se aplica si la cartera obtiene beneficio. Esta comisión se liquida de forma anual.

  • Riesgos de la inversión en carteras

    La inversión nunca está exenta de riesgos, por eso es tan importante que tengas definido un perfil inversor y una estrategia con la que te sientas a gusto. El riesgo de tu inversión dependerá principalmente de los siguientes factores:

    • Volatilidad del mercado: las variaciones del activo en el que se invierta. Cuanto mayor es la volatilidad, mayor es el riesgo, así como el potencial de rentabilidad.
    • Estrategia de inversión: Las decisiones tomadas por el gestor del fondo o de la cartera definirán el riesgo de la misma. Cuanta más rentabilidad se busque, la estrategia será más agresiva y, por tanto, se asumirá más riesgo. 

Pasos para contratar tu cartera

Completa un formulario para averiguar qué carteras están hechas para ti y los objetivos que buscas.

Escoge la cartera en la que quieres invertir y firma el contrato de gestión. 

Transfiere a la nueva cuenta al menos 20.000 € para activar la cartera.

Tu dinero estará invertido por expertos y te mantendremos al tanto de todos los movimientos.  

  • Renta 4 Banco no realiza una evaluación formal de los riesgos ESG y del impacto de su posible materialización en el valor de los productos que comercializa. Renta 4 Banco no realiza un análisis sobre las incidencias adversas de las decisiones de inversión sobre los factores de sostenibilidad. Puede consultar información adicional sobre la Política ESG del Grupo Renta 4. Esta información no constituye una oferta o recomendación individualizada de inversión. Ninguna información contenida debe interpretarse como asesoramiento o consejo. Las inversiones en los fondos que forman parte de la cartera están sujetas al riesgo de mercado derivado de las fluctuaciones de los precios en mercado, y a otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que los rendimientos obtenidos pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor no recupere el importe invertido inicialmente. Renta Banco, S.A. o cualquier otra entidad de su grupo no asume compromiso alguno de comunicar cambios ni de actualizar el contenido de esta información. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades son brutas y no incluyen las comisiones del servicio de Gestión de Carteras de Renta 4.