¿Qué son y cómo funcionan los ETFs?

Conoce las principales características de los ETFs, un producto intermedio entre los fondos de inversión y las acciones.

¿Qué son y cómo funcionan los ETFs?

¿Qué es un ETF o Fondo Cotizado en Bolsa?

Los ETFs, o fondos cotizados en bolsa, son un producto intermedio entre los fondos de inversión tradicionales y las acciones. Están formados por una cesta de valores, al igual que los fondos de inversión y cada participación representa una cartera de acciones que reproduce la composición del índice al que hace referencia. 

Su operativa es igual que la de las acciones, ya que cotizan durante toda la sesión bursátil. Tienen un valor liquidativo que se publica al cierre de la sesión. Los inversores pueden comprar en tiempo real el ETF al precio que fije el mercado en cada momento.

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Funcionamiento de los ETFs

Los Exchange Traded Funds (ETF) o fondos cotizados son fondos de inversión que tienen la particularidad de que cotizan en bolsa, al igual que una acción, y su gestión es pasiva, ya que su objetivo es replicar a su índice de referencia. Se pueden comprar y vender a lo largo de una sesión sin necesidad de esperar al cierre de mercado a que se conozca el valor liquidativo como en el caso de los fondos de inversión. 

Los ETFs tienen un valor liquidativo que se publica al cierre de la sesión, aunque al cotizar en bolsa o mercado secundario se pueden contratar durante toda la sesión bursátil como si de una acción se tratase.

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Tipos de ETFs

Reproducen el comportamiento del índice de referencia por lo que ofrecen rentabilidad cuando el mercado sube.

Reproducen el comportamiento contrario a su índice de referencia, por lo que ofrecen una rentabilidad cuando el mercado cae.

Duplican o triplican nuestra exposición al índice, por lo que son más arriesgados pero con mayor beneficio potencial.

Una combinación de los apalancados y los inversos, duplican o triplican el movimiento contrario al del índice.

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  • Cartera Moderada

    Busca el equilibrio entre la estabilidad del patrimonio y su crecimiento progresivo. Para ello admite una exposición solo intermedia al riesgo y sitúa el horizonte de inversión en el largo plazo.

  • Cartera Dinámica

    Distribuye la inversión buscando el crecimiento patrimonial como objetivo fundamental. Para ello admite una exposición significativa al riesgo, sitúa el horizonte de inversión en el largo plazo.

  • Cartera Tolerante

    Distribuye la inversión buscando maximizar la rentabilidad para así obtener crecimientos importantes en el patrimonio. Para ello admite una exposición elevada al riesgo, sitúa el horizonte de inversión en el largo plazo.

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Carteras de acciones destacadas

El portfolio de la Inteligencia Artificial

1M. 6M. 1A. VOLAT.
2,5% 15,2% 40,8% 33,5%

En Matemáticas, la singularidad se produce en un punto en que la función no está definida. De la misma forma, en tecnología, la singularidad es el punto en el que la "potencia mental" de las máquinas sobrepasará al ser humano. Estas empresas trabajan en el desarrollo y expansión de la Inteligencia Artificial.

FAANG - NETFLIX + MICROSOFT

1M. 6M. 1A. VOLAT.
8,1% 14,0% 48,1% 29,2%

¿Cuáles son las mayores empresas de tecnología del mundo? En este portfolio se encuentran las empresas de mayor capitalización del sector, y las que más potencial tienen para ser líderes del mercado. A día de hoy las conocidas como FAANG, pero retirando Netflix e incorporando a Microsoft.

8 grandes valores europeos

1M. 6M. 1A. VOLAT.
3,3% 25,3% 49,2% 18,2%

La Cartera Europea está constituida por los 8 valores europeos que consideramos presentan mejores perspectivas de revalorización en el momento actual. La selección de valores se realiza desde un punto de vista fundamental pero también teniendo en cuenta posibles catalizadores en el corto plazo (resultados, movimientos corporativos, etc).

Una fuente de rentabilidad a través del dividendo

1M. 6M. 1A. VOLAT.
1,3% 11,0% 12,2% 16,9%

Empresas de éxito en los sectores más fuertes del tejido empresarial español, que han alcanzado una situación en la que pueden retribuir a sus accionistas periódicamente con un alto dividendo. En el momento actual de tipos cero, estas acciones son capaces de darnos rentabilidades brutas que se sitúan holgadamente por encima del 5%. Los inversores que buscan una fuente de rentabilidad complementaria encontrarán en la Cartera Dividendo el elemento perfecto para tener diversificación, liquidez y unos ingresos periódicos.

El futuro del sector del automóvil más allá de Tesla

1M. 6M. 1A. VOLAT.
2,0% 24,0% 61,8% 33,2%

Las carreteras del futuro se preparan para un mundo en el que cada vez más coches, autobuses y camiones se conducirán sin intervención humana. Las empresas que se beficiarán de este escenario están desplegando hoy los vehículos y los componentes que serán capaces de llevar a cabo esta tarea, y además recogiendo los datos necesarios para alimentar los sistemas que permitirán aprender a los algoritmos de conducción.¿Estás preparado para un mundo de coches inteligentes más allá de Tesla?

Diez grandes valores americanos.

1M. 6M. 1A. VOLAT.
3,0% 44,8% 93,7% 24,2%

La Cartera Estados Unidos está constituida por los diez valores americanos que consideramos presentan mejores perspectivas de revalorización en el momento actual. La selección de valores se realiza desde un punto de vista fundamental pero también teniendo en cuenta posibles catalizadores en el corto plazo (resultados, movimientos corporativos, etc).

Preguntas frecuentes sobre ETFs

¿Cómo es la operativa en ETFs?

Su operativa es igual a la de las acciones, ya que cotizan durante toda la sesión bursátil. La negociación se realiza dentro del mercado en el que cotiza cada ETF. Por ejemplo, el ETF Ibex 35 cotiza en el Mercado Continuo (con el horario habitual del mismo) y los inversores pueden introducir órdenes en cualquier momento de la sesión bursátil española.

¿Cuál es la fiscalidad de los ETFs?

Los ETFs, debido a su carácter de producto cotizado, están sujetos al peaje fiscal propio de las acciones. En el caso de personas físicas, desde el 1 de enero de 2015 no se tiene en cuenta el periodo de generación de las plusvalías, tributando estas en la base imponible del ahorro en el ejercicio en que se perciban junto con el resto de plusvalías obtenidas a través de la inversión en otros productos financieros. El Real Decreto – Ley 9/2015 de 10 de julio de 2015 señala con los siguientes tramos de tributación para el ejercicio 2017:

19% para los primeros 6.000 €

21% entre 6.001 y 50.000 €

23% a partir de 50.001 €

A diferencia de los fondos tradicionales, las ganancias patrimoniales no serán objeto de retención. No se podrá aplicar el régimen de diferimiento tributario por traspasos, es decir, no se les aplicará la exención fiscal por traspaso prevista para los fondos de inversión tradicionales.

¿Cómo puedo operar en ETFs?

Los ETFs se compran y venden al igual que una acción. Renta 4 Banco pone a tu disposición ETF Top, una plataforma especializada para operar con ETFs de forma eficaz. Puedes consultar todas las herramientas que pueden estar a tu disposición para la operativa con ETFs haciendo clic aquí.

¿Qué comisiones se aplica?

Los ETFs tienen una comisión de gestión implícita en su valor y, al ser activos negociados en mercados de valores, se les aplica una comisión de compra/venta, un canon de bolsa y una comisión de custodia. 

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