¿Qué son y cómo funcionan los ETFs?

Conoce las principales características de los ETFs, un producto intermedio entre los fondos de inversión y las acciones.

¿Qué son y cómo funcionan los ETFs?

¿Qué es un ETF o Fondo Cotizado en Bolsa?

Los ETFs, o fondos cotizados en bolsa, son un producto intermedio entre los fondos de inversión tradicionales y las acciones. Están formados por una cesta de valores, al igual que los fondos de inversión y cada participación representa una cartera de acciones que reproduce la composición del índice al que hace referencia. 

Su operativa es igual que la de las acciones, ya que cotizan durante toda la sesión bursátil. Tienen un valor liquidativo que se publica al cierre de la sesión. Los inversores pueden comprar en tiempo real el ETF al precio que fije el mercado en cada momento.

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Funcionamiento de los ETFs

Los Exchange Traded Funds (ETF) o fondos cotizados son fondos de inversión que tienen la particularidad de que cotizan en bolsa, al igual que una acción, y su gestión es pasiva, ya que su objetivo es replicar a su índice de referencia. Se pueden comprar y vender a lo largo de una sesión sin necesidad de esperar al cierre de mercado a que se conozca el valor liquidativo como en el caso de los fondos de inversión. 

Los ETFs tienen un valor liquidativo que se publica al cierre de la sesión, aunque al cotizar en bolsa o mercado secundario se pueden contratar durante toda la sesión bursátil como si de una acción se tratase.

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Tipos de ETFs

Reproducen el comportamiento del índice de referencia por lo que ofrecen rentabilidad cuando el mercado sube.

Reproducen el comportamiento contrario a su índice de referencia, por lo que ofrecen una rentabilidad cuando el mercado cae.

Duplican o triplican nuestra exposición al índice, por lo que son más arriesgados pero con mayor beneficio potencial.

Una combinación de los apalancados y los inversos, duplican o triplican el movimiento contrario al del índice.

  • Descubre nuestras carteras de ETFs

    Dentro de nuestra plataforma de ETFs encontrarás una selección de ETFs destacados elaborada por nuestro equipo de Gestión de Activos según la distribución de activos teniendo en cuenta aspectos fundamentales y macroeconómicos.

  • Cartera Moderada

    Busca el equilibrio entre la estabilidad del patrimonio y su crecimiento progresivo. Para ello admite una exposición solo intermedia al riesgo y sitúa el horizonte de inversión en el largo plazo.

  • Cartera Dinámica

    Distribuye la inversión buscando el crecimiento patrimonial como objetivo fundamental. Para ello admite una exposición significativa al riesgo, sitúa el horizonte de inversión en el largo plazo.

  • Cartera Tolerante

    Distribuye la inversión buscando maximizar la rentabilidad para así obtener crecimientos importantes en el patrimonio. Para ello admite una exposición elevada al riesgo, sitúa el horizonte de inversión en el largo plazo.

  • Conoce nuestras comisiones en ETFs

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Carteras de ETFs destacadas

Compuesta por ETFs de renta variable de todo el mundo

1M. 6M. 1A. VOLAT.
-0,6% 9,8% 30,2% 13,1%

Cartera indicada para inversores cuyo principal objetivo es el crecimiento patrimonial, tiene un 100% de exposición a renta variable y, por tanto, contempla que la rentabilidad sea negativa.Esta cartera está formada por ETFs de renta variable que aportan exposición diversificada entre compañías, paises y sectores pretendiendo beneficiarse del desempeño de los mercados de acciones a escala mundial.Los ETFs tienen unas comisiones muy reducidas ya que tratan de replicar el comportamiento de un índice y no tienen que realizar análisis de mercado, ni de compañías, ni tampoco tomar decisiones de gestión, que a veces pueden lastrar la rentabilidad. Son sencillos y transparentes ya que podemos acceder a la composición de su cartera cada día estando regulados como fondos de inversión pero con la flexibilidad operativa de las acciones al cotizar en mercados bursátiles.La composición de la cartera será revisada cada mes por el equipo de Gestión de Activos de Renta 4 Banco.

ETFs para beneficiarse de los cambios sociales y económicos

1M. 6M. 1A. VOLAT.
-0,8% 0,4% 23,4% 17,4%

La sociedad ha ido cambiando la forma en que vivimos, los poderes económicos y los modelos de negocio durante siglos. Identificar el potencial de los cambios estructurales e invertir en las transformaciones previstas anticipadamente puede ser un factor clave para el éxito en inversión. Esto puede ser una oportunidad para que los inversores posicionen sus carteras de tal manera que aprovechen el potencial de crecimiento a largo plazo. La mayoría de las principales economías están experimentando fuertes cambios en sus perfiles demográficos, mientras que la escasez de recursos y el cambio climático están siendo sometidos a un mayor escrutinio. La rápida urbanización está generando inversiones significativas y cambiando el comportamiento de los consumidores, especialmente en las economías emergentes de fuerte crecimiento. Al mismo tiempo, la creciente omnipresencia de la tecnología está redefiniendo los modelos empresariales en multitud de sectores y dando lugar a una alteración de los esquemas generalizada. Estas tendencias están dando lugar a un nuevo conjunto de potentes temas de inversión de los que queremos ser partícipes en la cartera.La composición de la cartera será revisada cada mes por el equipo de Gestión de Activos de Renta 4 Banco.

Preguntas frecuentes sobre ETFs

¿Cómo es la operativa en ETFs?

Su operativa es igual a la de las acciones, ya que cotizan durante toda la sesión bursátil. La negociación se realiza dentro del mercado en el que cotiza cada ETF. Por ejemplo, el ETF Ibex 35 cotiza en el Mercado Continuo (con el horario habitual del mismo) y los inversores pueden introducir órdenes en cualquier momento de la sesión bursátil española.

¿Cuál es la fiscalidad de los ETFs?

Los ETFs, debido a su carácter de producto cotizado, están sujetos al peaje fiscal propio de las acciones. En el caso de personas físicas, desde el 1 de enero de 2015 no se tiene en cuenta el periodo de generación de las plusvalías, tributando estas en la base imponible del ahorro en el ejercicio en que se perciban junto con el resto de plusvalías obtenidas a través de la inversión en otros productos financieros. El Real Decreto – Ley 9/2015 de 10 de julio de 2015 señala con los siguientes tramos de tributación para el ejercicio 2017:

19% para los primeros 6.000 €

21% entre 6.001 y 50.000 €

23% a partir de 50.001 €

A diferencia de los fondos tradicionales, las ganancias patrimoniales no serán objeto de retención. No se podrá aplicar el régimen de diferimiento tributario por traspasos, es decir, no se les aplicará la exención fiscal por traspaso prevista para los fondos de inversión tradicionales.

¿Cómo puedo operar en ETFs?

Los ETFs se compran y venden al igual que una acción. Renta 4 Banco pone a tu disposición ETF Top, una plataforma especializada para operar con ETFs de forma eficaz. Puedes consultar todas las herramientas que pueden estar a tu disposición para la operativa con ETFs haciendo clic aquí.

¿Qué comisiones se aplica?

Los ETFs tienen una comisión de gestión implícita en su valor y, al ser activos negociados en mercados de valores, se les aplica una comisión de compra/venta, un canon de bolsa y una comisión de custodia. 

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