¿Qué es un ETF o Fondo Cotizado en Bolsa?

Toda la información básica de este producto financiero

Los ETFs, o fondos cotizados en bolsa, son un producto intermedio entre los fondos de inversión tradicionales y las acciones. Están formados por una cesta de valores, al igual que los fondos de inversión y cada participación representa una cartera de acciones que reproduce la composición del índice al que hace referencia. 

Su operativa es igual que la de las acciones, ya que cotizan durante toda la sesión bursátil. Tienen un valor liquidativo que se publica al cierre de la sesión. Los inversores pueden comprar en tiempo real el ETF al precio que fije el mercado en cada momento.

Ventajas de operar con ETFs

  • Sencillez

    Podrás replicar a un índice bursátil con un solo clic.
  • Transparencia

    Conocerás en todo momento su composición y su precio.
  • Diversificación

    Llega a mercados y/o productos de difícil acceso.
  • Sin inversión mínima

    Podrás invertir en el ETF desde una sola participación y sin límite máximo.
  • Mayor potencial Rentabilidad

    Los dividendos distribuidos por las acciones que componen la cartera serán distribuidos o reinvertidos en el precio del ETF.
  • Bajas comisiones de gestión

    Aunque varían en función de la gestora y la liquidez del índice subyacente, son inferiores a las de fondos.
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    Respondemos las 5 preguntas básicas que todo inversor se hace al empezar a invertir en ETFs.
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Estilos de inversión

Los diferentes estilos de inversión de los Fondos ETFs te permitirán obtener beneficios incluso cuando los mercados caen.

  • TRADICIONALES
    Reproducen el comportamiento del índice de referencia por lo que ofrecen rentabilidad cuando el mercado sube.
  • INVERSOS
    Reproducen el comportamiento contrario a su índice de referencia, por lo que ofrecen una rentabilidad cuando el mercado cae.

    Ejemplo: Invirtiendo en un ETF inverso sobre el DAX, en el caso de que el índice caiga un 1% obtendremos una rentabilidad en torno al 1%.
  • APALANCADOS
    Duplican o triplican nuestra exposición al índice, por lo que son más arriesgados pero con mayor beneficio potencial.

    Ejemplo: Invirtiendo en un ETF apalancado al 200% sobre el Ibex 35, en el caso de que el índice suba un 1% obtendremos una ganancia en torno al 2%.
  • ULTRAINVERSOS O INVERSOS APALANCADOS
    Una combinación de los 2 anteriores, duplican o triplican el movimiento contrario al del índice.

    Ejemplo: en un ETF ultrainverso al 300% sobre el Eurostoxx 50, en el caso de que el índice caiga un 1% en la sesión, obtendremos un beneficio en torno al 3%.

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PREGUNTAS FRECUENTES SOBRE ETFs

ETF o Fondo Cotizado en Bolsa ¿Qué es?

Los ETFs o fondos cotizados en bolsa, es un producto itermedio entre los fondos de invesión tradicional y las acciones. Los ETFs están formados por una cartera de valores, al igual que los fondos de inversión. Cada participación representa una cartera de acciones que reproduce la composición del índice al que hace referencia. Su operativa es igual a la de las acciones, ya que cotiza durante toda la sesión bursátil.
Por Ejemplo, el ETF del Ibex 35 replicará los movimientos de dicho índice (Ibex). 

Puedes descargar nuestra guía de ETFs haciendo clic aquí

¿Cómo es la operativa en ETFs?

Su operativa es igual a la de las acciones, ya que cotizan durante toda la sesión bursátil. La negociación se realiza dentro del mercado en el que cotiza cada ETF.

Por ejemplo, el ETF Ibex 35 cotiza en el Mercado Continuo (con el horario habitual del mismo) y los inversores pueden introducir órdenes en cualquier momento de la sesión bursátil española.



¿Cuál es la fiscalidad de los ETFs?
Los ETFs, debido a su carácter de producto cotizado, están sujetos al peaje fiscal propio de las acciones. En el caso de personas físicas, desde el 1 de enero de 2015 no se tiene en cuenta el periodo de generación de las plusvalías, tributando estas en la base imponible del ahorro en el ejercicio en que se perciban junto con el resto de plusvalías obtenidas a través de la inversión en otros productos financieros. 

El Real Decreto – Ley 9/2015 de 10 de julio de 2015 señala con los siguientes tramos de tributación para el ejercicio 2017:
  • 19% para los primeros 6.000 €
  • 21% entre 6.001 y 50.000 €
  • 23% a partir de 50.001 €

A diferencia de los fondos tradicionales, las ganancias patrimoniales no serán objeto de retención. No se podrá aplicar el régimen de diferimiento tributario por traspasos, es decir, no se les aplicará la exención fiscal por traspaso prevista para los fondos de inversión tradicionales.
¿Cómo puedo operar en ETFs?

Los ETFs se compran y venden al igual que una acción. Renta 4 Banco poner a tu disposición ETF Top, una plataforma especializada para operar con ETF de forma eficaz. Puedes consultar todas las herramientas que ponemos a tu disposición para la operativa con ETFs haciendo clic aquí.



¿Qué comisiones se aplica?

Los ETFs tienen una comisión de gestión implícita en su valor y, al ser activos negociados en mercados de valores, se les aplica una comisión de compra/venta, un canon de bolsa y una comisión de custodia.

Puedes consultar toda la información relativa a tarifas haciendo clic aquí.