Las carteras gestionadas son conjuntos de activos de inversión administrados por un equipo de expertos, con un objetivo y una estrategia definidos. Estos activos pueden incluir desde acciones en bolsa hasta fondos de inversión y otros productos financieros.

Ofrecen diversificación bajo una filosofía de inversión concreta y pueden clasificarse de distintas formas:

• Perfiladas: según el nivel de riesgo que se quiera asumir.

• Temáticas: enfocadas en una megatendencia o sector específico.

• Por tipo de activo: invierten solo en un producto financiero o en varios.

Su principal ventaja es que permiten acceder a una inversión diversificada, gestionada por profesionales, lo que libera al inversor de tomar decisiones diarias y de seguir de cerca la evolución de los mercados.

Elegir la cartera más adecuada para ti dependerá de tu perfil como inversor. Para identificarlo, te haremos unas preguntas que nos permitirán conocer tu experiencia, objetivos y tolerancia al riesgo.

Si tu perfil es compatible con la cartera que has seleccionado, podrás contratarla directamente. En caso contrario, no podrás contratarla, pero podrás ponerte en contacto con tu asesor para que te orientemos hacia una alternativa que se ajuste mejor a ti y a tus necesidades de inversión.

Las carteras de fondos de Renta 4 Banco invierten en una selección de fondos que aportan diversificación y permiten aplicar distintas estrategias de inversión.

En los perfiles más conservadores, predominan los fondos de renta fija. A medida que aumenta la tolerancia al riesgo, se incrementa la proporción de fondos de renta variable, lo que eleva el potencial de rentabilidad, pero también la volatilidad.

El departamento de Gestión de Activos es responsable de crear y actualizar las carteras gestionadas de fondos. Su equipo de expertos analiza de forma exhaustiva más de 5.000 fondos disponibles en nuestra plataforma para seleccionar los más adecuados y definir una distribución óptima de activos para cada cartera.

El equipo vela por cumplir con los objetivos de riesgo/rentabilidad de la cartera, aprovechando también las mejores oportunidades de inversión que se presentan en el mercado.

Los clientes de las carteras gestionadas de fondos reciben periódicamente informes en los que pueden consultar la evolución de su cartera, los cambios realizados en sus activos y un breve análisis de las principales noticias y tendencias macroeconómicas que han marcado el rumbo de los mercados.

El servicio de carteras gestionadas tiene diferentes comisiones, dependiendo de la cartera y del tipo de comisión que decida el cliente.

Carteras perfiladas

• Perfil conservador: 0,3% sobre patrimonio + 3% sobre beneficio o 0,4% sobre patrimonio.
• Perfiles moderado, dinámico y tolerante: 0,7% sobre patrimonio + 5% beneficio o 1% sobre patrimonio.

Cartera rendimiento

• 0,6% anual sobre el patrimonio.

Por otro lado, el mínimo de inversión para poder acceder a estas carteras es de 20.000 €.

El proceso para contratar una cartera gestionada de acciones es muy sencillo: 

• Responde a unas preguntas para averiguar tu perfil de invesor. Te avisaremos si tu perfil no coincide con el riesgo asociado a la cartera de acciones. 
• Firma el contrato de gestión asociado a tu cartera. 
• Ingresa el dinero para comenzar la gestión (mínimo 20.000 €). 

Las carteras de acciones de Renta 4 Banco invierten en valores del mercado español y portugués, tanto del Ibex 35 como del BME Growth y el MAB. 

Cada cartera ofrece una estrategias de inversión diferente:

• Cartera Dividendo: enfocada a rentas periódicas.
• Cartera Versátil: mayor diversificación por sectores.
• Cartera 5 Grandes: los valores más atractivos del Ibex.  

Las carteras de acciones son selecciones de valores de renta variable diseñadas por un equipo de expertos con el objetivo de obtener rentabilidad y, al mismo tiempo, diversificar el riesgo de la inversión.

Pueden estar segmentadas por temáticas, zonas geográficas, perfiles de riesgo u objetivos específicos, lo que permite adaptarlas a diferentes estrategias de inversión.

Las carteras de acciones, al estar compuestas íntegramente por renta variable, presentan una volatilidad mayor que otros tipos de carteras. Dentro de nuestra oferta existen opciones con menor riesgo relativo, como la Cartera 5 Grandes, pero siempre estarán expuestas a las fluctuaciones del mercado. Son una alternativa interesante para inversores con alta tolerancia al riesgo.

Para contratar una cartera de acciones de Renta 4 Banco es necesario firmar un contrato de gestión y verificar previamente que el producto es adecuado para tu perfil inversor.

Nuestras carteras de acciones tienen aparejada una comisión, que se puede abonar de dos formas distintas, según las preferencias del cliente:

- 0,7% sobre patrimonio + 5% sobre beneficios.

- 1% sobre patrimonio.

La comisión sobre el patrimonio se calcula sobre el patrimonio medio gestionado durante el año, tomando como referencia el valor al final de cada mes. Solo se aplica a los meses en los que el patrimonio ha estado bajo gestión. Esta comisión se liquida trimestralmente.

La comisión sobre beneficio se aplica sobre la diferencia positiva entre el patrimonio al inicio del año y al final de año, minorado por las aportaciones e incrementado por las retiradas. El único gasto que se considera retirada es la propia comisión de gestión.

Por otro lado, al cliente se le repercutirán las comisiones de compra y venta de las acciones en el momento que haya cambios en la cartera.