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Ideas

Descubre los fondos perfilados

En Renta 4 siempre buscamos nuevas formas de acercar y hacer la inversión más accesible para todos los públicos. Por ello, hoy presentamos nuestra gama completa de fondos perfilados bajo la denominación Renta 4 Selección, que se incorpora a nuestras soluciones Easy. A nuestro R4 Selección Conservador, gestionado con éxito durante casi 10 años, hemos añadido tres nuevos fondos diseñados para cubrir las necesidades de un mayor número de inversores: R4 Selección Moderada, R4 Selección Equilibrio y R4 Selección Tolerante.

Se trata de una gama de fondos que se adapta a cualquier perfil de inversión, haciendo un balance entre renta fija y variable dependiendo de su aversión al riesgo:

  Renta fija Renta variable
R4 Selección Conservadora 80%-100% 20%-0%
R4 Selección Moderada 60%-80% 20%-40%
R4 Selección Equilibrio 40%-60% 60%-40%,
R4 Selección Tolerante 20%-0% 80%-100%

Si quieres saber en qué fondos invierte cada uno de los fondos perfilados, clica en su nombre y podrás consultarlo.

Como característica principal y diferenciadora de estos fondos, es que unen lo mejor de la gestión activa y lo mejor de la gestión pasiva en un solo producto. Esto se traduce en que permiten acceder a una selección fondos de inversión, fondos indexados y ETFs con una sola compra. Gracias a que ofrecen una cartera completa, diversificada y con un coste competitivo, hemos escogido a estos fondos para que formen parte de nuestras soluciones Easy.

También hay que destacar que cuentan con unas comisiones de gestión competitivas y con unos costes indirectos reducidos, al invertir en fondos de clases institucionales (clases más baratas) y en ETFs y fondos indexados, que cuentan con menores comisiones frente a fondos de gestión activa.

Son accesibles a cualquier tipo de inversor, ya que cuentan con un mínimo de entrada de 10 euros, permitiendo acceder a una cartera diversificada adecuada al perfil del inversor. Creemos que es una solución idónea para inversores que, teniendo claro su perfil de riesgo, no lo tienen tanto, en qué tipo de activos o mercados en donde estar y prefieren que expertos lo hagan por ellos.

 

Lo mejor de la gestión activa y pasiva en un único fondo

Estos fondos se gestionan activamente por un equipo de expertos, que buscan en todo momento el mejor resultado para cada nivel de riesgo. Para ello, contamos con una metodología propia de selección de fondos y ETFs, en la que contamos con las mejores gestoras internacionales como Invesco, Morgan Stanley, Blackrock o JP Morgan.

Partimos de un amplio universo inicial, en el que buscar estrategias que se adecuen al entorno de mercado. Una vez establecidas esas estrategias, se realiza un análisis cuantitativo y cualitativo de los productos similares. En fondos de gestión activa, el análisis cuantitativo consistirá en analizar la rentabilidad y riesgo de cada fondo frente a fondos comparables.

En gestión pasiva (ETFs y fondos indexados) se tiene en cuenta también el patrimonio, horquilla entre compra y venta, volumen negociado, coste y error de seguimiento contra el índice. El análisis cualitativo, se centrará en conocer las características diferenciales de cada instrumento, teniendo en cuenta la información proporcionada por las diferentes gestoras.

 

¿Por qué invertir en un fondo perfilado?

Existen numerosas razones a la hora de invertir en un fondo perfilado:

1) Se adaptan al perfil de riesgo de cualquier inversor. Permiten con una sola operación acceder a una amplia cartera de fondos y ETFs seleccionados por nuestros expertos, diversificados por clases de activos, regiones y sectores a nivel global.

2) Son fiscalmente óptimos. Tienen las ventajas fiscales de los fondos de inversión, con las comisiones están implícitas en el valor liquidativo. No hay factura ni IVA, y se trata de vehículos traspasables.

3) Adaptados siempre al entorno de mercado. El equipo gestor toma las decisiones de inversión más adecuadas en función de las perspectivas macroeconómicas y de mercado.

4) Idóneo para personas jurídicas y no residentes. Los cambios que se hagan en el fondo no tienen impacto fiscal para este tipo de personas. Tampoco pierden días de valoración, ya que, de hacerlo por su cuenta, tendrían que reembolsar y suscribir el nuevo fondo, en fechas distintas.

5) Selección de los mejores productos según nuestros expertos. Cuidado análisis de selección para tener productos de calidad de las diferentes categorías que conforman el universo de inversión.

 

Soluciones Easy: inversión sencilla y accesible

Las Soluciones Easy de Renta 4 Banco están diseñadas para hacer que invertir sea más fácil y accesible para todo tipo de inversores, incluso aquellos sin experiencia previa. Con estas soluciones, puedes acceder a inversiones diversificadas y gestionadas por expertos, sin necesidad de tomar decisiones complejas. Se trata de una forma cómoda y eficiente de hacer crecer tu dinero, adaptándose a distintos perfiles de inversión y niveles de riesgo.

Dentro de esta oferta, presentamos los Fondos Easy, una selección de fondos de inversión que permiten a los inversores acceder a mercados globales y sectores estratégicos con una gestión profesional y eficiente. Por sus cualidades, hemos decidido incluir a los fondos R4 Selección dentro de nuestros Fondos Easy, dado que son una excelente opción para quienes buscan invertir sin complicaciones y con la confianza de una entidad especializada como Renta 4 Banco.

 

Saber más sobre fondos Easy

 

Conclusión

Resumiendo, se trata de fondos que se ajustan al perfil de riesgo del inversor, buscando obtener el mayor beneficio para el riesgo asumido. El cliente delega la gestión en un equipo de expertos para que realicen la gestión por él, en una cartera diversificada, formada por productos de gestión activa y pasiva y adaptada a las circunstancias del mercado en todo momento. Si bien es cierto que tienen el coste de gestión del fondo más el coste de gestión de las clases institucionales de los fondos que componen la cartera, los fondos R4 Selección consiguen reducir su coste gracias al uso de ETFs y fondos indexados. 

Si estás interesado en estos fondos, pregunta a nuestros asesores en cualquiera de nuestras oficinas repartidas por la geografía española.

 

1. Información objetiva 

Esta publicación incluye datos, opiniones, estimaciones o previsiones elaborados por el autor, que está sujeto al REGLAMENTO DELEGADO (UE) 2016/958 DE LA COMISIÓN de 9 de marzo de 2016 por el que se completa el Reglamento (UE) n.o 596/2014. 
El autor certifica que no ha recibido, recibe ni recibirá, directa o indirectamente, remuneración alguna a cambio de realizar una publicación determinada. 
Las publicaciones incluyen datos, opiniones, estimaciones o previsiones elaborados por el autor cuyo nombre y cargo figura en la propia publicación. 
Renta 4 Banco, S.A. o el autor de la publicación no asumen compromiso alguno de comunicar cambios ni de actualizar el contenido de estas publicaciones. 
 
2. Información importante

La información publicada no constituye asesoramiento en materia de inversión y ha sido elaborada con independencia de las circunstancias y objetivos financieros particulares de las personas que lo reciben. El público que tenga acceso a esta información debe ser consciente de que los valores o instrumentos a los que se refiere pueden no ser adecuados para sus objetivos específicos de inversión, su posición financiera o su perfil de riesgo. Por tanto, se comunica al público que debe adoptar sus propias decisiones de inversión teniendo en cuenta sus circunstancias y procurándose el asesoramiento específico y especializado que pueda ser necesario.
El precio de los valores o instrumentos o los resultados de las inversiones pueden fluctuar en contra del interés del inversor incluso suponerle la pérdida de la inversión inicial. Las transacciones en futuros, opciones y valores o instrumentos de alta rentabilidad (high yield securities) pueden implicar grandes riesgos y no son adecuados para todos los inversores.
De hecho, en ciertas inversiones, las pérdidas pueden ser superiores a la inversión inicial, siendo necesario en estos casos hacer aportaciones adicionales para cubrir la totalidad de dichas pérdidas.
 
Por ello, con carácter previo a realizar transacciones en estos instrumentos, los inversores deben ser conscientes de su funcionamiento, de los derechos, obligaciones y riesgos que incorporan, así como los propios de los valores subyacentes de los mismos. Podría no existir mercado secundario para dichos instrumentos.
La información aportada en la presente publicación no constituye una oferta, invitación o solicitud de compra o suscripción de valores o de otros instrumentos o de realización o cancelación de inversiones, ni puede servir de base a ningúncontrato, compromiso o decisión de ningún tipo. Las entidades del Grupo no asumen responsabilidad alguna por cualquier pérdida directa o indirecta que pudiera resultar del uso de este documento o de su contenido. El inversor debe tener en cuenta que la evolución pasada de los valores o instrumentos o resultados históricos de las inversiones no garantizan la evolución o resultados futuros.
Cualquier entidad del Grupo o cualquiera de las IICs o FP gestionados por sus Gestoras, así como sus respectivos directores o empleados, pueden tener una posición en cualquiera de los valores o instrumentos mencionados en las publicaciones, directa o indirectamente, o en cualesquiera otros relacionados con los mismos; pueden negociar con dichos valores o instrumentos, por cuenta propia o ajena, proporcionar servicios de asesoramiento u otros servicios al emisor de dichos valores o instrumentos, a empresas relacionadas con los mismos o a sus accionistas, directivos o empleados y pueden tener intereses o llevar a cabo cualesquiera transacciones en dichos valoreso instrumentos o inversiones relacionadas con los mismos,con carácter previo o posterior a las publicaciones, en la medida permitida por la ley aplicable.
Los empleados del Grupo pueden proporcionar comentarios de mercado, verbalmente o por escrito, o estrategias de inversión a los clientesque reflejen opcionescontrarias a las expresadas en estas publicaciones.

3. Información respecto a la comunicación de intereses o conflictos de intereses

  • No aplicable: el autor     que publica los mensajes mantiene posiciones en la compañía analizada. 
  • Las entidades del Grupo     cuentan con barreras de información, conformea la normativa vigente. 
  • El Grupo dispone de     medidas organizativas y técnicas para evitar y gestionar los conflictos de     intereses. Entre otras, cuenta con un Reglamento Interno de Conducta https://www.r4.com/normativa, así     como con una Política de Conflictos de Interés https://www.r4.com/download/pdf/mifid/mifid_conflictos.pdf,     ambos de obligado cumplimiento para todos los empleados. En estos     documentos se recogen, entre otros, los procedimientos de control     aplicables al departamento de Análisis (normas para evitar el uso de     información privilegiada, la independencia en la elaboración de los     informes o el régimen de incentivos, de operaciones personales o de     remuneraciones). 
  • Aplicable: las entidades     del Grupo poseen una posición larga o corta neta que sobrepase el umbral     del 0,5 % del capital social total emitido por el emisor: Making Science. 
  • No aplicable: el emisor     posee participaciones que sobrepasan el 5 % de su capital social total     emitido. 
  • No aplicable: cualquiera     de las entidades del Grupo es parte en un acuerdo con el emisor relativo a     la elaboración de la recomendación. 
  • No aplicable: cualquiera     de las entidades del Grupo ha sido gestor principal o adjunto durante los     doce meses anteriores a cualquier oferta de instrumentos financieros del     emisor comunicada públicamente. 
  • El sistema retributivo     del autor no está basado en el resultado de ninguna transacción específica     de banca de inversiones. 
  •  RENTA 4 es comercializador de las siguientes emisiones: GAM, AMPER, GREENERGY, IZERTIS, ACCIONA, ENDESA, ECOENER, TUBACEX, FCC, ENCE, TALGO, TÉCNICAS REUNIDAS. 
  • RENTA 4 es agente de pagos de las siguientes emisiones: IZERTIS, AMPER
  • Asimismo, tiene contratos de análisis esponsorizado con AMPER, AZKOYEN, CLERHP ESTRUCTURAS, DIA, GENERAL DE ALQUILER DE MAQUINARIA, GREENING, INMOBILIARIA DEL SUR, NATAC NATURAL INGREDIENTS, NEXTIL, REVENGA SMART SOLUTIONS, SERESCO Y TUBOS REUNIDOS, servicios por los que cobra honorarios.
  • Renta 4 Banco tiene contratos de liquidez con:  CLÍNICA BAVIERA, GRUPO ECOENER, CASTELLANA PROPERTIES, IZERTIS, LLORENTE Y CUENCA, MILLENIUM HOTELS, REVENGA SMART SOLUTIONS, UNICAJA E INVERSA PRIME SOCIMI. 
  • Renta 4 Banco es asesor registrado de: CASTELLANA PROPERTIES, IZERTIS , LLORENTE Y CUENCA, MILLENIUN HOTELS, INVERSA PRIME SOCIMI Y GIGAS HOSTING.  Don Juan Carlos Ureta, Presidente Ejecutivo de Renta 4 Banco S.A., es miembro del Consejo de Administración de GRUPO ECOENER S.A. y de IZERTIS S.A. 

 
4. Fuentes de información y metodología utilizada

Los datos publicados se basan en información de carácter público y en fuentes que se consideran fiables, pero no han sido objeto de verificación independiente por el autor o por Renta 4 Banco,S.A., por lo que no se ofreceninguna garantía, expresa o implícita, en cuanto a su precisión, integridad o corrección.
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