El último trimestre del año es el momento de construir nuestra cartera de cara a 2025.
En un 2024 marcado por el avance de la tecnología y de la innovación, con el despunte de la inteligencia artificial, la biotecnología y las energías renovables, se han presentado muchas oportunidades de inversión en empresas con gran potencial de crecimiento a través de la renta variable.
Por qué invertir en renta variable a través de fondos
Si bien es importante recordar que toda inversión conlleva riesgos y debe ser considerada cuidadosamente según tu situación financiera y objetivos, aquí hay algunas razones por las que el último trimestre del año puede ser el momento indicado para invertir en fondos de inversión de renta variable:
- Potencial de crecimiento:
Al invertir en renta variable, estás apostando por el crecimiento o el éxito de una compañía. En el contexto actual, muchos sectores están registrando un gran crecimiento, por lo que serían una buena oportunidad de inversión.
- Diversificación de carteras:
Una vez que decides invertir en renta variable a través de fondos de inversión, estás abriendo la puerta a diversificar la cartera, es decir, distribuir tu dinero entre distintos tipos de activos. El resultado de esa diversificación es una minimización del riesgo, ya que, si uno de los sectores en los que invertimos baja, otras inversiones podrían compensar esas pérdidas.
- Acceso a mercados internacionales:
Invertir en renta variable te brinda la oportunidad de acceder a empresas de todo el mundo. Eso supone tener la oportunidad de aprovechar el crecimiento económico de distintas regiones.
- Rentabilidad a largo plazo:
A menudo, la inversión en renta variable puede ser muy volátil en el corto plazo. No obstante, históricamente ha ofrecido retornos sólidos en el largo plazo. Por tanto, aquellos inversores que estén dispuestos a soportar esa volatilidad y dejar su dinero invertido más tiempo encontrarán una buena oportunidad de inversión.
- Flexibilidad y liquidez:
La compra y la venta de participaciones de fondos se puede llevar a cabo con relativa facilidad en comparación con otras inversiones. Por eso, es más sencillo ajustar la cartera según las condiciones del mercado.
Fondos de renta variable en Renta 4
En Renta 4 disponemos de distintos fondos de renta variable de nuestra gestora, adaptados a las necesidades de un amplio abanico de inversores.
Fondo | En qué invierte | Rentabilidad | Comisiones |
Renta 4 Europa Acciones FI | Inversión en compañías de calidad europeas, pero con exposición en sectores globales. La gestión toma como referencia el índice Euro Stoxx 50. |
2024:5,10% 1 año: 16,48% 5 años (anualizada): 5,30% |
Gestión: 1,35% Éxito: 9% del exceso de rentabilidad del fondo sobre el benchmark solo si es positivo. Depósito: 0,10% |
Renta 4 EEUU Acciones FI | Inversión en compañías de calidad, principalmente en los sectores tecnología, salud y consumo. La gestión toma como referencia el índice S&P 500. |
2024: 14,80% 1 año: 21,59% |
Gestión: 1,35% Éxito: 9% del exceso de rentabilidad del fondo sobre el benchmark solo si es positivo. Depósito: 0,10% |
Renta 4 Global Acciones FI | Invierte en compañías de calidad y líderes en sus sectores. Invierte en megatendencias. La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice 80% MSCI World Index y 20% MSCI Emerging Markets. |
2024: 6,93% 1 año: 18,50% 5 años (anualizada): 8,87% |
Gestión: 1,50% Depósito: 0,10% |
Renta 4 Bolsa España FI | 80% de la cartera en compañías de calidad, 20% de la cartera en compañías de valor. La gestión toma como referencia el índice del Ibex 35. |
2024: 8,26% 1 año: 23,00% 5 años (anualizada): 5,48% |
Gestión: 1,35% Éxito: 9% del exceso de rentabilidad del fondo sobre el benchmark solo si es positivo. Depósito: 0,10% |
Rentabilidades a fecha de 24/10/2024. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades pasadas.
Otros fondos de renta variable
Si bien con la gama de fondos de nuestra gestora tienes un amplio abanico de opciones, también disponemos de fondos de gestoras internacionales para aquellos que quieran inclinarse por otras alternativas. Es el caso de estos fondos:
BGF Continental European Flexible
- Fondo de renta variable europeo ex UK, flexible.
- Invierte en compañías de cualquier estilo, tanto "Growth" como "Value", adaptando el porcentaje de inversión a las mismas en función de las perspectivas del equipo gestor.
- El proceso de inversión es “bottom-up”, en el que más del 50% de la rentabilidad y el riesgo viene determinado por la selección de títulos. Invierte en compañías de cualquier capitalización, aunque se centra principalmente en grandes compañías.
- Renta variable EE. UU.
- Filosofía de inversión: análisis “Bottom-up” para identificar compañías de calidad, integrado con un análisis top-down de las mejores ideas de mercado y con un equilibrio entre la visión a largo plazo y los riesgos a corto.
- Inversión flexible entre sectores defensivos, cíclicos y growth. Gestionan dinámicamente la beta.
- Enfocado en mantener menor riesgo que el índice.
- Cartera invertida en 50-70 compañías.
- Fondo de renta variable global defensivo.
- Fuente de rentabilidad principal es la selección de valores. Se basan en un análisis fundamental de las compañías para identificar aquellas que tengan activos intangibles difíciles de replicar, competitivas, con sólidos flujo de caja, alta rentabilidad sobre el capital invertido, una buena gestión y una valoración atractiva.
- Encuentran este tipo de compañías en los sectores de consumo básico, tecnología y salud especialmente.
- Fondo de renta variable asiática.
- Invierte en la región asiática, fijando el índice de referencia en el MSCI AC Asia Pacific Free Total Return, que incluye peso en Japón y Australia.
- Tiene peso mayoritario en sectores como tecnología y salud. Aprovechando el crecimiento de estos sectores en la región de Asia Pacífico.
- Invierte en compañías de todos los tamaños, con sesgo a empresas de mediana capitalización.
XXXX
Fondo |
Rentabilidad 2024 |
Rentabilidad 1 año |
Rentabilidad 5 años (anualizada) |
Comisiones |
9,571% |
24,70% |
10,80% |
Gestión: 1,5% |
|
25,77% |
35,30% |
14,67% |
Gestión: 1,8% |
|
12,84% |
20,63% |
9,38% |
Gestión: 1,6% |
|
9,75% |
19,28% |
11,18% |
Gestión: 1,5% |
Rentabilidades a fecha de 24/10/2024. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
En conclusión, invertir en renta variable puede ser una buena decisión para aquellos inversores que buscan hacer crecer su patrimonio. Con el asesoramiento adecuado y una buena estrategia, se puede aprovechar las oportunidades de crecimiento y diversificación que caracterizan a la renta variable.