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Ideas

Renta variable para el largo plazo

El último trimestre del año es el momento de construir nuestra cartera de cara a 2025.

En un 2024 marcado por el avance de la tecnología y de la innovación, con el despunte de la inteligencia artificial, la biotecnología y las energías renovables, se han presentado muchas oportunidades de inversión en empresas con gran potencial de crecimiento a través de la renta variable. 

 

Por qué invertir en renta variable a través de fondos

Si bien es importante recordar que toda inversión conlleva riesgos y debe ser considerada cuidadosamente según tu situación financiera y objetivos, aquí hay algunas razones por las que el último trimestre del año puede ser el momento indicado para invertir en fondos de inversión de renta variable:

  1. Potencial de crecimiento:

Al invertir en renta variable, estás apostando por el crecimiento o el éxito de una compañía. En el contexto actual, muchos sectores están registrando un gran crecimiento, por lo que serían una buena oportunidad de inversión.

  1. Diversificación de carteras:

Una vez que decides invertir en renta variable a través de fondos de inversión, estás abriendo la puerta a diversificar la cartera, es decir, distribuir tu dinero entre distintos tipos de activos. El resultado de esa diversificación es una minimización del riesgo, ya que, si uno de los sectores en los que invertimos baja, otras inversiones podrían compensar esas pérdidas.

  1. Acceso a mercados internacionales:

Invertir en renta variable te brinda la oportunidad de acceder a empresas de todo el mundo. Eso supone tener la oportunidad de aprovechar el crecimiento económico de distintas regiones.

  1. Rentabilidad a largo plazo:

A menudo, la inversión en renta variable puede ser muy volátil en el corto plazo. No obstante, históricamente ha ofrecido retornos sólidos en el largo plazo. Por tanto, aquellos inversores que estén dispuestos a soportar esa volatilidad y dejar su dinero invertido más tiempo encontrarán una buena oportunidad de inversión.

  1. Flexibilidad y liquidez:

La compra y la venta de participaciones de fondos se puede llevar a cabo con relativa facilidad en comparación con otras inversiones. Por eso, es más sencillo ajustar la cartera según las condiciones del mercado.

 

Fondos de renta variable en Renta 4 

En Renta 4 disponemos de distintos fondos de renta variable de nuestra gestora, adaptados a las necesidades de un amplio abanico de inversores. 

 

Fondo En qué invierte Rentabilidad Comisiones
Renta 4 Europa Acciones FI Inversión en compañías de calidad europeas, pero con exposición en sectores globales.
La gestión toma como referencia el índice Euro Stoxx 50.
2024:5,10%
1 año: 16,48%
5 años (anualizada): 5,30%
Gestión: 1,35%
Éxito: 9% del exceso de rentabilidad del fondo sobre el benchmark solo si es positivo.
Depósito: 0,10%
Renta 4 EEUU Acciones FI Inversión en compañías de calidad, principalmente en los sectores tecnología, salud y consumo.
La gestión toma como referencia el índice S&P 500.
2024: 14,80%
1 año: 21,59%
Gestión: 1,35%
Éxito: 9% del exceso de rentabilidad del fondo sobre el benchmark solo si es positivo.
Depósito: 0,10%
Renta 4 Global Acciones FI Invierte en compañías de calidad y líderes en sus sectores.
Invierte en megatendencias.
La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice 80% MSCI World Index y 20% MSCI Emerging Markets.
2024: 6,93%
1 año: 18,50%
5 años (anualizada): 8,87%
Gestión: 1,50%
Depósito: 0,10%
Renta 4 Bolsa España FI 80% de la cartera en compañías de calidad, 20% de la cartera en compañías de valor.
La gestión toma como referencia el índice del Ibex 35.
2024: 8,26%
1 año: 23,00%
5 años (anualizada): 5,48%
Gestión: 1,35%
Éxito: 9% del exceso de rentabilidad del fondo sobre el benchmark solo si es positivo.
Depósito: 0,10%

Rentabilidades a fecha de 24/10/2024. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades pasadas. 


Otros fondos de renta variable

Si bien con la gama de fondos de nuestra gestora tienes un amplio abanico de opciones, también disponemos de fondos de gestoras internacionales para aquellos que quieran inclinarse por otras alternativas. Es el caso de estos fondos:

BGF Continental European Flexible

  • Fondo de renta variable europeo ex UK, flexible.
  • Invierte en compañías de cualquier estilo, tanto "Growth" como "Value", adaptando el porcentaje de inversión a las mismas en función de las perspectivas del equipo gestor.
  • El proceso de inversión es “bottom-up”, en el que más del 50% de la rentabilidad y el riesgo viene determinado por la selección de títulos. Invierte en compañías de cualquier capitalización, aunque se centra principalmente en grandes compañías.

 

AB Select Equity Portfolio

  • Renta variable EE. UU.
  • Filosofía de inversión: análisis “Bottom-up” para identificar compañías de calidad, integrado con un análisis top-down de las mejores ideas de mercado y con un equilibrio entre la visión a largo plazo y los riesgos a corto.
  • Inversión flexible entre sectores defensivos, cíclicos y growth. Gestionan dinámicamente la beta.
  • Enfocado en mantener menor riesgo que el índice.
  • Cartera invertida en 50-70 compañías.

 

Morgan Stanley Global Brands

  • Fondo de renta variable global defensivo.
  • Fuente de rentabilidad principal es la selección de valores. Se basan en un análisis fundamental de las compañías para identificar aquellas que tengan activos intangibles difíciles de replicar, competitivas, con sólidos flujo de caja, alta rentabilidad sobre el capital invertido, una buena gestión y una valoración atractiva.
  • Encuentran este tipo de compañías en los sectores de consumo básico, tecnología y salud especialmente.

 

Allianz Oriental Income

  • Fondo de renta variable asiática.
  • Invierte en la región asiática, fijando el índice de referencia en el MSCI AC Asia Pacific Free Total Return, que incluye peso en Japón y Australia.
  • Tiene peso mayoritario en sectores como tecnología y salud. Aprovechando el crecimiento de estos sectores en la región de Asia Pacífico.
  • Invierte en compañías de todos los tamaños, con sesgo a empresas de mediana capitalización.

XXXX

Fondo

Rentabilidad 2024

Rentabilidad 1 año

Rentabilidad 5 años (anualizada)

Comisiones

Blackrock Global Funds Continental European Flexible

9,571%

24,70%

10,80%

Gestión: 1,5%

AB Select Equity US Portfolio

25,77%

35,30%

14,67%

Gestión: 1,8%

Morgan Stanley Global Brands

12,84%

20,63%

9,38%

Gestión: 1,6%

Allianz Oriental Income

9,75%

19,28%

11,18%

Gestión: 1,5%

Rentabilidades a fecha de 24/10/2024. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

 

En conclusión, invertir en renta variable puede ser una buena decisión para aquellos inversores que buscan hacer crecer su patrimonio. Con el asesoramiento adecuado y una buena estrategia, se puede aprovechar las oportunidades de crecimiento y diversificación que caracterizan a la renta variable.

La presente idea no constituye asesoramiento de inversión. Se informa al inversor de que los instrumentos o inversiones a los que se refiere pueden no ser adecuados para sus objetivos, su situación financiera o su perfil de riesgo. No se trata de una oferta, invitación de compra o suscripción o cancelación de inversiones, ni puede servir de base a ningún contrato o decisión. Se recomienda revisar la información legal de los productos, especialmente las características y los riesgos, antes de tomar decisiones. El Grupo Renta 4 no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida directa o indirecta que pudiera resultar del uso del contenido de esta emisión. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. 

INVERSIÓN NO GARANTIZADA. Las inversiones de Renta 4 EEUU Acciones, están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de adquisición de Renta 4 EEUU Acciones y los rendimientos obtenidos pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor, no recupere el importe invertido inicialmente. El fondo Renta 4 EEUU Acciones asume un riesgo derivado de las fluctuaciones del tipo de cambio de divisas. Este fondo puede invertir un porcentaje del 25% de la exposición total en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un alto riesgo de crédito. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. El grupo Renta 4 recibe honorarios por comercialización y/o gestión de Renta 4 EEUU Acciones. Más información en r4.com.

Renta 4 EEUU Acciones, inscrito con el nº 5727 en CNMV. Sociedad Gestora: Renta 4 Gestora, S.G.I.I.C., S.A. Entidad Depositaria: Renta 4 Banco S.A. Puede consultar los folletos informativos de nuestros fondos de inversión y los documentos con los datos fundamentales para el inversor en cualquiera de nuestras oficinas, en nuestra web o en los registros de la CNMV (www.cnmv.es).

Las inversiones de Renta 4 Europa Acciones, están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de adquisición de Renta 4 Europa Acciones y los rendimientos obtenidos pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor, no recupere el importe invertido inicialmente. El fondo Renta 4 Europa Acciones asume un riesgo derivado de las fluctuaciones del tipo de cambio de divisas. Este fondo puede invertir un porcentaje del 25% de la exposición total en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un alto riesgo de crédito. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. El grupo Renta 4 recibe honorarios por comercialización y/o gestión de Renta 4 Europa Acciones. Más información en r4.com.

Renta 4 Europa Acciones, inscrito con el nº 4172 en CNMV. Sociedad Gestora: Renta 4 Gestora, S.G.I.I.C., S.A. Entidad Depositaria: Renta 4 Banco S.A. Puede consultar los folletos informativos de nuestros fondos de inversión y los documentos con los datos fundamentales para el inversor en cualquiera de nuestras oficinas, en nuestra web o en los registros de la CNMV (www.cnmv.es).

Las inversiones de Renta 4 Bolsa España, están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de adquisición de Renta 4 Bolsa España y los rendimientos obtenidos pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor, no recupere el importe invertido inicialmente. El fondo Renta 4 Bolsa España asume un riesgo derivado de las fluctuaciones del tipo de cambio de divisas. Este fondo puede invertir un porcentaje del 25% de la exposición total en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un alto riesgo de crédito. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. El grupo Renta 4 recibe honorarios por comercialización y/o gestión de Renta 4 Bolsa España. Más información en r4.com.

Renta 4 Bolsa España, inscrito con el nº 428 en CNMV. Sociedad Gestora: Renta 4 Gestora, S.G.I.I.C., S.A. Entidad Depositaria: Renta 4 Banco S.A. Puede consultar los folletos informativos de nuestros fondos de inversión y los documentos con los datos fundamentales para el inversor en cualquiera de nuestras oficinas, en nuestra web o en los registros de la CNMV (www.cnmv.es).

Las inversiones de Renta 4 Global Acciones, están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de adquisición de Renta 4 Global Acciones y los rendimientos obtenidos pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor, no recupere el importe invertido inicialmente. El fondo Renta 4 Global Acciones asume un riesgo derivado de las fluctuaciones del tipo de cambio de divisas. Este fondo puede invertir un porcentaje del 25% de la exposición total en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un alto riesgo de crédito. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. El grupo Renta 4 recibe honorarios por comercialización y/o gestión de Renta 4 Global Acciones. Más información en r4.com.

Renta 4 Global Acciones, inscrito con el nº 4885 en CNMV. Sociedad Gestora: Renta 4 Gestora, S.G.I.I.C., S.A. Entidad Depositaria: Renta 4 Banco S.A. Puede consultar los folletos informativos de nuestros fondos de inversión y los documentos con los datos fundamentales para el inversor en cualquiera de nuestras oficinas, en nuestra web o en los registros de la CNMV (www.cnmv.es).

El riesgo de la inversión dependerá principalmente de los siguientes factores de cada fondo:

· La evolución de la cartera va a determinar el valor liquidativo al que un cliente pueda reembolsar su inversión en el fondo.

· Riesgo de falta de liquidez: es fundamental considerar la periodicidad en la publicación del valor liquidativo, la existencia de plazos de preaviso para la solicitud de reembolsos y la existencia de plazos de liquidación de los reembolsos solicitados.

· Riesgo de divisa (si el fondo invierte en divisa distinta) o riesgo de apalancamiento (si invierne en derivados).